保険加入前の注意点|意外と相談しやすいファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーにも保険の相談をしてみよう

気になる相談について

ファイナンシャルプランナーに相談するにあたって気になることをここで解決しておきましょう。ファイナンシャルプランナーへの質問と回答を読むことができます。

ファイナンシャルプランナーへの質問

自宅でも相談できる?

自宅にいながらでもファイナンシャルプランナーに相談することができます。訪問相談というサービスがあり、このサービスでは、ファイナンシャルプランナーが直接自宅に伺い、相談を承ります。

相談時に必要なものは?

相談内容によって変わります。例えば家計についての相談なら家計簿、投資についての相談なら金融商品の資料など、担当のファイナンシャルプランナーが相談内容を理解しやすい資料を持参すると相談をスムーズに進めることができます。

相談時間はどれくらい?

一般的には、2時間程度がファイナンシャルプランナーとの相談時間になります。この間に、悩みの相談、解決するためのアドバイスなどを行います。長時間ではないので、休日のちょっとした空き時間に相談することが可能です。

保険加入前の注意点

夫婦

目的を具体的に明確にする

保険に入る前に必ずやっておきたいことが「なぜ保険に入るのか」をしっかり考えることです。家族のために入るのか、自分が病気になった時にお金を受け取るために入るのかでも選ぶ保険は変わってきます。

保険内容はシンプルにしよう

保険料は、意外と大きな負担になります。そのため、あまり複雑なプランには入らずに、明確にした目的に合っているできるだけシンプルなプランを選ぶようにしましょう。また、プラン内容がシンプルだと理解もしやすく、保険料を節約することができます。

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